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Inversión

Las inversiones son colocaciones de capital en ciertas actividades que pueden ser comerciales o civiles, con la finalidad de alcanzar un rendimiento económico. Cualquier persona que cuente con cierto dinero puede invertir y buscar con esto, obtener ganancias mayores a largo plazo. La financiación será satisfactoria si se cumplen los siguientes elementos: rentabilidad, tiempo y riesgo. La rentabilidad refleja el valor que se espera recibir, a razón del monto del capital y del tipo de negocio. Este indicador se mide en función de tasas de interés, el cual busca el mayor valor posible.

Inversión

Qué es inversión

La palabra nace del latín invertere, el cual significa ir hacia adentro, convertir, incorporar, cambiar. Se trata de un término que hace referencia a la economía, posee diferentes conceptos, aunque la mayoría va relacionado al ahorro, a un capital y a un consumo posterior. Este término hace acto de presencia en las gestiones de tipo empresarial, macroeconomía y en las finanzas.

Cabe destacar que, para invertir, se necesita de ingresos, ahorros y una especie de fondos de inversión.

Objetivos de las inversiones

Cuando se habla de realizar algún tipo de financiación, siempre se tendrá en mente un objetivo: obtener beneficios, maximizar ventas, incrementar ganancias, ganar más clientes, etc. Pero para poder obtener todo lo que se han mencionado previamente, es necesario tener certeza de los valores que se están registrando y que no van a registrarse ningún tipo de pérdidas, analizar y estudiar ampliamente cada cobro realizado a la cuenta de inversión, además, se debe tener plena certeza de la planificación en cada operación efectuada eficazmente, tener información sobre cada transacción que los inversionistas más importantes hayan realizado.

También se debe conocer si realmente hay eficacia en las operaciones y métodos aplicados en las compañías inversionistas y, por último, establecer ciertos requerimientos para el cumplimiento de políticas inversionistas.

Tipos de inversión

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Según el tiempo establecido para realizar operaciones inversionistas, existen 3 tipos de financiaciones, las cuales se clasifican en corto, mediano y largo plazo. Cada una de estas vertientes tiene su propia explicación amplia y eficaz y serán analizadas a continuación.

Corto plazo

Se trata de aquellas operaciones que se proyectan a un tiempo mediato, en este caso, se puede hablar de semanas, meses o máximo un año. Dentro de las características comunes de esta vertiente, es que la operación realizada debe hacerse con dinero en efectivo, de esta manera, se logra alcanzar un capital extra para poder usarlo en operaciones de emergencia, a esto se le tiende a llamar como fondos de inversión o dinero inversión.

Mediano plazo

Se trata de aquellas transacciones de financiación cuyos planes u objetivos están destinados a un tiempo cercano, pero tampoco tan inmediato. En estas transacciones, se habla de la compra-venta de divisas (se habla de este ejemplo porque la persona compra la divisa a un precio mínimo y luego la vende a un precio mayor, generando una ganancia que podrá invertir a futuro). Lo mismo puede ocurrir con un bien mueble o inmueble.

El tiempo estipulado en las operaciones de mediano plazo va desde los dos hasta los diez años.

Largo plazo

Se trata de transacciones con aportes de dinero que se mantienen mayor a un año en las empresas u organizaciones. Este periodo de tiempo se cuenta desde la fecha en la que se ha realizado la transacción inversionista en presentación de balances generales. Para estas operaciones, es necesario que pase algo de tiempo porque, generalmente, la cantidad de beneficios es mayor.

Las transacciones a largo plazo suelen ser sociedades de inversión precisamente por el tiempo, capital y beneficios que están en juego.

Proyectos de inversión

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Con estos proyectos, las empresas o inversores buscan aumentar las ventas de los servicios, bienes y productos que ofrecen a un público determinado.

En la actualidad, hay demasiados métodos y elementos a seguir para evaluar estos proyectos y que, además, logran crear tanto ventajas como desventajas de financiación para saber cuándo una operación es rentable o no, estas herramientas son:

Inversión en acciones

Este tipo de acciones hace referencia a una herramienta de financiación y ahorro, pero además, representa el título de una propiedad de patrimonio de una empresa, negocio o compañía. Esta es la principal razón por la cual el comprador de la acción, automáticamente se convierte en el propietario de una parte de la compañía.

Entonces, mientras más acciones tenga esa persona, más participación tiene en la empresa, eso genera más ganancias y beneficios y mayor potestad a la hora de tomar decisiones.

Inversión en bonos

Invertir en bonos representa el préstamo de un capital en específico a una empresa determinada, con la condición que esa misma empresa pueda pagar el dinero más los intereses a futuro. También se puede hacer este tipo de inversiones con entes gubernamentales con las mismas condiciones.

Inversión en el mercado monetario

Se trata de aquellos mercados en los cuales se hacen negocios activos a corto plazo, esto hace que los mercados sean generalmente informales debido a que no están regulados y, así, las transacciones se pueden hacer directamente por internet, vía telefónica, etc.

La meta del mercado monetario, se basa en ofrecer a las instituciones públicas, bancos y cajas de ahorros (todos estos que tienen la actuación de agentes de tipo económicos) títulos o valores con liquidez grande, claro está,todo a cambio de más riquezas. Un ejemplo de esto puede ser el banco azteca inversión.

Inversión en mercado forex

Es el intercambio de divisas entre los inversionistas del mundo, además, se basa en comprar y vender todo tipo de monedas extranjeras para tener un diferencial que los favorezca.

El mercado Forex es conocido por ser el mercado financiero más líquido y grande de todo el mundo, pues cuenta con alrededor de 2.5 billones de dólares en negocios diarios, lo cual lo coloca encima de los negocios de todos los mercados de bonos que se hacen a diario.

Inversión de fondos cotizados

Este tipo de inversiones es manejado por el conocido mercado bursátil, el cual funciona tal cual como una acción cotizada, pero también como un tipo de fondos. Dentro de los objetivos que tienen los inversionistas de los fondos cotizados, está el reproducir el índice bursátil de acuerdo a la inversión.

Estos fondos se caracterizan por su liquidez, lo cual hace que tenga una forma de compra y venta totalmente operativa y que se asemeje a las acciones que se negocian en la bolsa.

Inversión en futuro y opciones

Hace referencia a los instrumentos de cobertura que hacen que el inversor pueda asegurar el valor del dinero a futuro. La base para invertir en esta vertiente es la compraventa, de esta manera, se obliga a las personas que han firmado el contrato a adquirir y revender bajo un precio previamente estipulado, algún bien a una fecha determinada (siempre a futuro).

Fondo multilateral de inversiones

No es más que una institución o ente que pertenece al banco interamericano de desarrollo, mejor conocido en sus siglas como BID. Si objetivo es impulsar el desarrollo económico del sector privado, mediante la aprobación de proyectos relacionados con la tecnología, la capacitación de jóvenes, emprendimientos, etc.

Preguntas Frecuentes sobre Inversión

¿Qué es inversión?

Brindar un capital a una empresa, negocio o compañía para obtener beneficios.

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¿Qué es la inversión comercial?

Es dar un capital determinado a un comercio en específico con el objetivo de generar ganancias a corto, mediano o largo plazo.

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¿Qué es un proyecto de inversión?

Son proyectos para analizar si la inversión vale o no vale la pena.

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¿Cómo se invierte el dinero?

En primer lugar, se deben estudiar las opciones de inversión, no confundir las finanzas de tipo personal con los negocios, ahorrar y encontrar personas de confianza.

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¿Qué banco da mejor rendimiento de inversión?

En México, la mejor opción es el banco azteca, en otras naciones esto puede variar.

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Bibliografía

Pérez, Mariana. ( Última edición:10 de noviembre del 2021). Definición de Inversión. Recuperado de: https://conceptodefinicion.de/inversion/. Consultado el 2 de diciembre del 2022